Construire un suivi utilisable
Partez du temps nécessaire pour obtenir une pièce, valider un apport ou discuter un financement. Déterminez ensuite le niveau de cash et la date qui laisseraient encore ce temps d’action. Utilisez plusieurs signaux complémentaires : point bas prévu, recette reportée, enveloppe restante ou échéance proche. Un solde positif ne suffit pas si une grosse sortie arrive avant toute recette.
La décision à préparer
Associez chaque alerte à un responsable et à une action concrète. Le tableau doit dire qui vérifie l’information et quand une décision est attendue. Révisez le seuil si le profil du programme change. Il s’agit d’un outil interne de pilotage, pas d’un diagnostic juridique de difficulté financière.
Quelle action est déclenchée avant que le seuil soit franchi ?
Demandez un protocole d’alerte qui précise responsable, destinataire, délai et document à mettre à jour. Le cabinet doit distinguer un seuil interne de pilotage d’une condition contractuelle imposée par le prêteur. Vérifiez que le déclenchement laisse assez de temps pour agir : une alerte le jour du paiement peut être exacte mais trop tardive pour sécuriser une ressource supplémentaire.
Exemple illustratif — hypothèses simplifiées
Le groupe choisit, à titre illustratif, d’alerter lorsque le cash prévu passe sous 80 000 € à quatre semaines. Si le tableau annonce 65 000 €, l’écart de 15 000 € déclenche la revue prévue. Ce seuil ne constitue ni une règle bancaire ni une norme sectorielle.
Votre prochaine étape
- Délai réel de mobilisation des ressources
- Seuil interne motivé
- Responsable et action par alerte
Expliquez votre besoin en deux étapes. Nous recherchons un cabinet adapté à vos opérations.
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