Construire un suivi utilisable
Relisez les mécanismes de remboursement, d’affectation et de libération des fonds avec le financeur. Dans le prévisionnel, présentez séparément recette brute, remboursement en capital, frais éventuels et cash net conservé. Ne compensez pas les flux de manière opaque : leur lecture séparée aide à comprendre l’évolution de l’encours et du solde bancaire.
La décision à préparer
Vérifiez que le cash restant permet de payer les engagements à venir. Si une vente accélère un remboursement tout en réduisant la disponibilité de chantier, il faut exposer cette tension avant la date de règlement. Le cabinet peut modéliser l’effet ; il ne peut modifier une affectation contractuelle sans accord des parties concernées.
Combien reste-t-il pour payer le chantier après la vente ?
Demandez une fiche par recette importante montrant prix reçu, capital remboursé, frais prélevés et cash net conservé. Le cabinet doit relier ces mouvements à l’évolution de l’encours. Vérifiez ensuite les paiements de chantier qui suivent immédiatement. Une vente peut réduire la dette sans fournir assez de liquidité pour la prochaine situation entreprise : cette différence doit être visible avant le règlement.
Exemple illustratif — hypothèses simplifiées
Une recette de 360 000 € entraîne, dans un contrat fictif, un remboursement de 250 000 € et 5 000 € de frais. Le cash net conservé est de 105 000 €. Présenter 360 000 € comme trésorerie supplémentaire surestimerait les fonds disponibles de 255 000 €.
Votre prochaine étape
- Clauses d’affectation des recettes
- Échéancier des remboursements
- Besoins de chantier après chaque vente
Expliquez votre besoin en deux étapes. Nous recherchons un cabinet adapté à vos opérations.
Me faire rappeler ↗Consulter la source officielle ↗. Elle éclaire le cadre général ; les exemples et méthodes de gestion sont des propositions éditoriales, à adapter avec votre conseil.