Construire un suivi utilisable
Prenez le mois le plus tendu du prévisionnel et détaillez les flux dans leur ordre attendu. Distinguez la date de facture, la date contractuelle de règlement et la date estimée de passage en banque. Pour les gros montants, une hypothèse au dernier jour du mois est trop imprécise. Faites apparaître un solde après chaque mouvement significatif. Documentez les écarts de valeur bancaire seulement lorsqu’ils sont pertinents et connus.
La décision à préparer
Le financement à demander doit répondre au point bas et à sa durée. Si le trou disparaît en quelques jours, cela ne rend pas son financement automatique. Vérifiez les possibilités effectivement autorisées et le temps nécessaire au déblocage. Une modification de date doit rester visible afin de ne pas masquer une difficulté récurrente.
Quel jour manque-t-il réellement de l’argent ?
Faites produire le détail du mois critique avec un solde après chaque gros mouvement. Demandez ensuite la date de début du manque, son montant maximal et sa date de résorption. Ce livrable permet de discuter une ressource adaptée à la durée réelle du creux. Contrôlez les recettes prévues le même jour qu’un paiement, particulièrement sensibles à l’ordre d’exécution.
Exemple illustratif — hypothèses simplifiées
Avec 120 000 € au départ, un paiement de 200 000 € le 8 crée un solde de −80 000 €. Une recette de 250 000 € le 24 ramène le mois à 170 000 €. Le solde final est positif, mais 80 000 € ont manqué entre les deux mouvements.
Votre prochaine étape
- Dates des gros règlements
- Dates probables des recettes
- Point bas et durée du besoin
Expliquez votre besoin en deux étapes. Nous recherchons un cabinet adapté à vos opérations.
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