Trésorerie & financement : dossiers pour les promoteurs
Explorez les questions de trésorerie & financement avec des étapes, documents et exemples adaptés aux opérations immobilières.
Promoteur : construire une trésorerie à treize semaines
Un suivi à treize semaines sert à repérer les semaines où les règlements dépassent les fonds réellement disponibles.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementSolde de fin de mois : le piège du creux de trésorerie invisible
Un solde mensuel positif peut masquer plusieurs jours de trésorerie négative.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementRapprocher le solde bancaire de votre prévisionnel d’opération
Le premier chiffre du tableau de trésorerie doit être explicable.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementRecettes certaines, probables, incertaines : trois colonnes utiles
Toutes les recettes annoncées ne présentent pas le même niveau de certitude.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementMettre à jour le plan de trésorerie sans perdre les anciennes prévisions
Une prévision qui change ne doit pas effacer l’histoire.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementWeek-ends et jours non ouvrés : fiabiliser les dates de trésorerie
Une échéance au calendrier ne garantit pas que les fonds seront utilisables ce jour-là.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementSituations de travaux : relier validation technique et paiement
Pour prévoir un paiement entreprise, connaître le montant du marché ne suffit pas.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementVerser un acompte entreprise : mesurer l’effet sur le cash
Un acompte modifie le calendrier des sorties même si le coût total du marché ne change pas.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementUn acquéreur attend son déblocage bancaire : que prévoir ?
Un appel de fonds émis n’est pas encore un encaissement.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementAttestation d’avancement tardive : anticiper le décalage de recettes
La chaîne d’encaissement dépend aussi des pièces techniques.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementRéservation, acte, encaissement : ne pas additionner trois fois la même vente
Le suivi commercial comporte plusieurs étapes pour un même lot.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementSignature d’acte décalée : refaire le calendrier de financement
Le report d’une signature peut déplacer une recette significative sans modifier le prix de vente.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementRetard de livraison : ne pas compter seulement les intérêts
Le coût financier d’un retard ne se limite pas à la dette.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementRecettes concentrées en fin de programme : mesurer la dépendance
Une opération peut dépendre d’un petit nombre de recettes tardives pour rembourser sa dette.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementCommercialisation irrégulière : adapter les prévisions de recettes
Étaler automatiquement les ventes sur douze mois peut produire une trésorerie trop régulière.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementUn lot invendu en fin d’opération : chiffrer le portage
Un lot restant à vendre conserve une valeur économique mais ne rembourse pas la banque tant qu’il ne produit pas de liquidités.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementVente en bloc : lire l’échéancier avant le prix global
Une vente en bloc peut simplifier le nombre d’interlocuteurs sans supprimer le risque de calendrier.
2 min de lecture ↗Trésorerie & financementDeux programmes se chevauchent : éviter le faux confort du total groupe
Un programme qui encaisse ne finance pas automatiquement celui qui commence.
2 min de lecture ↗Besoin d’un comptable ?
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